Как пользоваться онлайн-переводами, чтобы не заблокировать счет? Напомним, новый закон о контроле за переводами вступил в начале лета.

Как правильно пользоваться онлайн-переводами после того, как в силу вступил антиотмывочный закон?

Онлайн-перевод это просто и удобно, но правила операций с карты на карту меняются. С начала лета Росфинмониторинг имеет право заблокировать счет на 10 дней или же целый месяц. Для этого достаточно заподозрить человека в незаконном обогащении.

Ольга Епифанова, сенатор Российской Федерации: Частые мелкие поступления, переводы от разных людей без объяснений, возвраты долгов без подтверждающих документов или нестандартные траты. Это часть усиливающегося контроля за движением денег в рамках борьбы с мошенничеством и схемами с использованием чужих банковских карт.

В первую очередь могут заблокировать счета предпринимателей. Например, водители общественного транспорта, продавцы кваса, парикмахеры - все те, кто принимают оплату за свой труд не через терминал, а по карточке с номером телефона. Таким бизнесменам лучше выйти из тени и поставить себе эквайринг.

Ольга Епифанова, сенатор Российской Федерации: Если у регулятора возникнут подозрения в легализации денег, полученных незаконным путем, или финансировании экстремизма, под ограничения могут попасть даже законные переводы.

Заблокировать могут и тех, кто собирает благотворительную помощь. Даже если на карту вам упали деньги от друзей, возьмут на карандаш. Поэтому специалисты рекомендуют при организации помощи открыть специальный счет для сбора пожертвований, а при личном переводе в сообщении написать назначение платежа «долг» или «за обед». Что касается переводов между родственниками, то счета блокировать не будут.

О блокировке счета банк предупредит в этот же день. Поэтому специалисты рекомендуют подготовить документы, подтверждающие легальность операции. А те, у кого доступ к деньгам уже закрыли, могут обратиться в Центробанк или суд.