Крупные переводы самому себе через СБП будут считаться мошенничеством Это связано с тем, что злоумышленники все чаще убеждают людей перевести все сбережения на один счет.

Крупные переводы самому себе по СБП включат в признаки мошенничества. Об этом РИА Новости сообщили в департаменте информационной безопасности Банка России. 

Новая мера связана с тем, что злоумышленники все чаще стали убеждать людей собрать сбережения на одном счете. Также банки будут учитывать такой перевод, если в этот же день клиент попытается отправить деньги другому человеку, которому в течение полугода не делал никаких переводов.

- Мы решили дополнить существующие критерии новыми признаками. Часть из них будет аналогична тем, которые с сентября этого года действуют для противодействия мошенническим операциям при снятии наличных в банкоматах, - сказал директор департамента безопасности ЦБ Вадим Уваров.

Приказ с новыми признаками мошеннических переводов ЦБ РФ опубликует в ближайшее время.

В июле 2024 года банк расширил список признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов.

Например, кредитные организации должны приостанавливать операции на счета, по которым ранее уже зафиксировали аферу. Еще один критерий - возбужденное уголовное дело в отношении получателя.

Также должны учитываться данные от сторонних организаций. Например,  информация от операторов связи о том, что перед переводом денег были  нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих смс с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

Банки обязаны приостанавливать и переводы средств на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России.  Кроме того, необходимо пресечь отправку, если она нетипична для клиента: сумма, периодичность, время и место.